Ein Mann schrieb ein scheinbar harmloses Wort auf eine Überweisung – die Bank fror die Gelder für einen Monat ein.

Geschrieben von Jasper Bergmann

1 Minute vor

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17/02/2024
Foto: Shutterstock.com
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Die Überwachungssysteme der Banken reagieren besonders empfindlich auf Namen, die auf Sanktionslisten stehen.

Eigentlich sollten die Gelder innerhalb weniger Tage von einem Konto auf ein anderes überwiesen werden, wie üblich.

Der Mann hatte an einem Arbeitsseminar in Helsinki teilgenommen. Er bezahlte Zugtickets und zwei Hotelzimmer mit seiner eigenen Kreditkarte.

Als er seinen Arbeitgeber um die Erstattung der Summe von 572 Euro bat, vermerkte er auf dem Zahlungsbeleg "Hama-Seminar" als zusätzliche Information. Er ist an einem Projekt beteiligt, das kulturelle Aktivitäten in dünn besiedelten ländlichen Gebieten anbietet. Der Begriff "Hama" wird offiziell als Abkürzung für solche ländlichen Gebiete verwendet.

Diese Abkürzung wurde im Nachrichtenfeld der Überweisung wiederholt, als der Betrag von der Osuuspank ausgezahlt werden sollte.

Einige Tage vergingen

Einige Tage vergingen, ohne dass die Gelder überwiesen wurden, was den Mann dazu veranlasste, die Verzögerung zu hinterfragen. Sein Arbeitgeber bestätigte die Zahlung und nahm Kontakt zur Osuuspank auf, während der Mann sich an seine eigene Bank, Nordea, wandte.

– Überall wurde mir gesagt, ich solle mir keine Sorgen machen, die Gelder kämen normalerweise innerhalb von ein paar Tagen an. Aber sie kamen nicht. Nichts passierte, und es wurde keine Information bereitgestellt, teilte der Mann mit.

Er bevorzugt es, in dieser finanziellen Angelegenheit anonym zu bleiben. Seine Identität ist der Sunnuntaisuomalainen bekannt.

Er schickte täglich Nachrichten an den Kundenservice seiner Bank. Fast vier Wochen vergingen auf diese Weise.

"Ich verlor vollkommen die Geduld"

Schließlich nahm seine Bank Kontakt zu ihm auf und bat ihn zu erklären, was die Abkürzung "Hama" bedeutet.

– An diesem Punkt verlor ich vollkommen die Geduld.

Laut dem Mann deutete Nordea in ihrer Kommunikation an, dass sie nicht wissen könnten, wo er arbeitet.

– Andererseits wissen sie, wer mein Gehalt zahlt. Schließlich haben sie mir ja auch einen Hypothekenkredit gewährt. Wenn sie auch nur zehn Minuten in die Recherche investiert hätten, hätten sie die Informationen aus öffentlichen Quellen finden können.

Der Mann arbeitet für einen Verein, der somalische Einwanderer unterstützt. Die Osuuspank teilte diesem Verein mit, dass sie eine Zahlungsuntersuchung zu ihren Geldern durchführen könnten. Dies hätte 15 Euro gekostet.

Der Mann findet, dass diese Situation kein gutes Licht auf den Kundenservice der Banken wirft. – Es ist traurig, dass der Kunde von einer uninformierten Person zur nächsten geschickt wird und der Klärungsprozess von vorne beginnt.

Wenn eine Überweisung das Wort "Hama" enthält und kurz darauf der Buchstabe "s", wird sie vom automatischen Überwachungssystem als ein Name erfasst, der auf eine palästinensische Terrororganisation hinweist.

Künstliche Intelligenz reagiert sehr empfindlich auf Namen auf Sanktionslisten, erklärt Pekka Vasara, Leiter des Büros für Geldwäscheprävention der Finanzaufsichtsbehörde.

100 Euro als Entschädigung

Der Mann, der seine Gelder verloren hatte, klärte schließlich das merkwürdige Durcheinander am Telefon. Anschließend schickte er eine E-Mail, in der er Informationen über das Kulturprojekt beifügte. Die Gelder wurden seinem Konto gutgeschrieben, einschließlich einer Entschädigung von hundert Euro von Nordea.

– Die Entschädigung ist angemessen. Alles in allem hat die Untersuchung wahrscheinlich einen ganzen Arbeitstag in Anspruch genommen.

Er erwähnt auch, dass er Geld leihen musste, während er auf die Überweisung wartete.

Der Mann schätzt die sorgfältige Überwachung von Überweisungen. Dennoch hält er die Verzögerung für unangemessen lang.

– Meine Bank erklärte, dass sie versucht habe, dieselben Informationen von der sendenden Bank zu erfragen, die sie auch von mir verlangt hatten. In der Zwischenzeit schafften wir es vom Verein aus, den stellvertretenden Geschäftsführer der Osuuspank anzurufen.